Yurkz 
Интернет-мошенничество в Казахстане: маркетплейсы, Kaspi, OLX
Июнь 2026 · yur.kz · Уголовное право
Покупки и продажи перешли в онлайн — а вместе с ними и мошенничество. Фейковые объявления, поддельные магазины, «предоплата» за несуществующий товар, схемы на Kaspi и OLX. Под удар попадают и обманутые покупатели, и продавцы, и те кого втянули в схемы. Разбираем как работает интернет-мошенничество, что грозит и как защититься.
Как работают схемы интернет-мошенничества
Интернет-мошенничество квалифицируется по той же статье 190 УК РК, но имеет свою специфику — анонимность, дистанционность, массовость. Самые частые схемы:
| Схема | Как работает |
|---|---|
| Фейковое объявление (OLX и др.) | Продажа несуществующего товара с предоплатой, после оплаты продавец исчезает |
| Поддельный интернет-магазин | Сайт-однодневка собирает оплаты за товары которых нет |
| Фишинг под Kaspi и банки | Поддельные ссылки, кражи данных карт и доступа |
| «Доплата» и «возврат» | Под предлогом доставки/возврата выманивают данные карты или переводы |
| Фейковый покупатель | Мошенник под видом покупателя выманивает данные карты продавца |
Главный признак — просят оплатить вперёд
Что делать жертве интернет-мошенничества
-
Немедленно обратитесь в банк — заблокировать карту, попытаться остановить/отменить перевод.
-
Сохраните все доказательства — скриншоты объявления, переписки, чеки переводов, реквизиты получателя, ссылки, номера телефонов.
-
Подайте заявление в полицию — чем быстрее, тем выше шанс отследить деньги.
-
Зафиксируйте данные мошенника — куда ушли деньги, аккаунты, объявления.
-
Сообщите площадке (OLX, маркетплейс) о мошеннике.
Находят ли интернет-мошенников
Вопреки распространённому мнению что «в интернете найти невозможно», цифровой след остаётся: банковские транзакции, телефонные номера, IP-адреса, аккаунты. По цепочке движения денег и данным устанавливают мошенников. Чем быстрее подано заявление — тем больше шансов и на установление, и на возврат средств.
Если вас обвиняют в интернет-мошенничестве
Под подозрение может попасть и добросовестный продавец (не смог отправить товар, спор о качестве), и человек чья карта или аккаунт использовались в схеме. Защита зависит от ситуации:
— Отсутствие умысла на обман (реально намеревались исполнить, спор о качестве/доставке)
— Вас самого использовали втёмную (карта, аккаунт без вашего ведома)
— Гражданско-правовой характер спора (а не хищение)
— Оспаривание размера и роли
— Процессуальные нарушения при изъятии устройств, доступе к переписке
Отдельный риск — «дропы» в онлайн-схемах
Как и в телефонном мошенничестве, в интернет-схемах используют «дропов» — людей чьи карты принимают похищенные деньги. Если через вашу карту прошли деньги от интернет-мошенничества, вы можете стать фигурантом дела. Главный вопрос защиты — знали ли вы о происхождении средств.
Интернет-мошенничество затрагивает и пострадавших, и тех кого обвиняют или использовали в схемах. Жертвам помогаю с заявлением и возвратом денег, обвиняемым — выстроить защиту через отсутствие умысла или неосведомлённость. В любой роли напишите — разберём вашу ситуацию.
Часто задаваемые вопросы
Да, через заявление о мошенничестве. Немедленно обратитесь в банк (заблокировать, попытаться отменить перевод), сохраните скриншоты объявления, переписки, чек перевода, реквизиты получателя. Чем быстрее заявление в полицию — тем выше шанс отследить и вернуть деньги.
Да. Цифровой след остаётся: банковские транзакции, номера, IP, аккаунты. По цепочке движения денег мошенников устанавливают. «В интернете не найдут» — миф. Главное — быстро подать заявление со всеми доказательствами, пока след свежий.
Если вы реально намеревались исполнить, но возникли объективные проблемы (подвёл поставщик, форс-мажор), вы на связи и готовы вернуть деньги — умысла на обман нет. Это гражданский спор, а не мошенничество. Соберите доказательства добросовестности и привлеките адвоката.
Ключевой вопрос — знали ли вы о происхождении денег. Если вашу карту использовали втёмную или вас обманом втянули — защита строится на отсутствии умысла и неосведомлённости. Не давайте показаний без адвоката, сохраните переписку с тем кто просил карту.
Не платите предоплату незнакомцам, используйте оплату при получении или защищённые сервисы с гарантией сделки. Проверяйте продавца и магазин, не переходите по подозрительным ссылкам, не сообщайте данные карты и коды из СМС. Предоплата вперёд — главный риск.
Стоит. Во-первых, есть шанс вернуть деньги. Во-вторых, по одной схеме обычно много пострадавших — ваше заявление помогает выявить мошенника и защитить других. Даже небольшие суммы в совокупности образуют крупный ущерб, что усиливает дело.
Полезная информация
Мошенничество в особо крупном размере: что грозит по ст. 190 ч. 4
Июнь 2026 · yur.kz · Уголовное право Когда сумма мошенничества велика, статья 190 переходит в самые тяжкие части — крупный и особо крупный размер. Здесь речь о длительных сроках лишения свободы и конфискации имущества. Но даже по тяжким частям защита возможна и эффективна. Разбираем что грозит за мошенничество в особо крупном размере и как защищаться. […]
Как вернуть деньги если обманули мошенники в Казахстане
Июнь 2026 · yur.kz · Уголовное право Вас обманули мошенники — и главный вопрос не «накажут ли их», а «как вернуть свои деньги». Возврат реален, но действовать нужно быстро и правильно. Каждый час на счету. Разбираем пошагово что делать чтобы вернуть деньги после мошенничества и какие права есть у потерпевшего. скоростьрешает — действуйте немедленно гражданский […]
Не вернул долг — это мошенничество или гражданский спор?
Июнь 2026 · yur.kz · Уголовное право «Не вернул долг — посажу за мошенничество!» — такими угрозами кредиторы пользуются постоянно. Но грань между уголовным мошенничеством и обычным гражданским долгом принципиальна. Разбираем когда невозврат денег становится мошенничеством, а когда это лишь повод для иска — и как защититься тому кого обвиняют. долгсам по себе — не […]
Что делать если обвиняют в мошенничестве: защита по статье 190 УК РК
Июнь 2026 · yur.kz · Уголовное право Обвинение в мошенничестве может свалиться внезапно: не вернул долг, не исполнил договор, сделка пошла не так — и вот уже заявление в полицию и статья 190. Но мошенничество — это не любой невозврат денег, а умышленный обман. Разбираем что делать если вас обвиняют в мошенничестве и как выстроить […]
Восстановление платёжеспособности в Казахстане: альтернатива банкротству в 2026 году
📅 9 мая 2026 | ✍️ Редакция yur.kz | 🕒 ~8 минут Не все, кто не справляется с кредитами, должны становиться банкротами. В Казахстане есть третий путь — восстановление платёжеспособности. Это судебная рассрочка на срок до 5 лет, которая даёт время выплатить долги без продажи имущества и без клейма «банкрот». Что такое восстановление платёжеспособности простыми […]
Эвакуация автомобиля: законно ли и как вернуть машину
Вы подходите к тому месту, где всего несколько минут назад стоял ваш автомобиль, и… его нет. Сердце ёкает, в голове тысяча вопросов: «Угнали?», «Что случилось?», «Куда звонить?». Знакомая ситуация, не правда ли? Для многих водителей в Казахстане такое утро может начаться с шокирующего открытия: машина эвакуирована. Это не только стресс, но и финансовые потери, потеря […]
Договорное право в Казахстане: что изменилось в 2025 году
Договорное право — это ядро гражданско-правовых отношений. От него зависит стабильность сделок между гражданами и бизнесом. В 2025 году в Казахстане вступили в силу поправки в Гражданский кодекс РК и Закон «О регулировании торговой деятельности», которые изменили правила заключения и исполнения договоров. Сравнение норм «до» и «после» Ниже приведены ключевые изменения, которые вступили в силу […]
Жалоба на действия госоргана: пошаговая инструкция
Чувство беспомощности перед лицом государственной машины знакомо многим. Кажется, что вы столкнулись с непреодолимой стеной, когда госорган неправомерно отказывает в услуге, затягивает сроки или, что хуже, принимает решение, прямо нарушающее ваши права. В такие моменты легко опустить руки, но знайте: у вас есть мощный инструмент для защиты своих интересов – **жалоба на действия госоргана**. В […]
Налоговая оптимизация или опасная игра для бизнеса
В мире бизнеса каждый предприниматель стремится к эффективности и росту, а одним из ключевых факторов успеха, безусловно, является умение управлять расходами. И здесь на первый план выходит вопрос налогов. Желание уменьшить налоговую нагрузку естественно, но как найти ту тонкую грань между законной экономией и рискованными действиями? Именно об этом пойдет речь в нашей статье. Мы […]
Интеллектуальная собственность в Казахстане в 2025 году: вопросы и ответы
Введение С развитием цифровой экономики в Казахстане растёт число споров, связанных с интеллектуальной собственностью: авторскими правами, товарными знаками, патентами и цифровым контентом. В 2025 году законодательство было дополнено рядом норм, усиливающих защиту прав создателей и компаний. Часто задаваемые вопросы Какие основные изменения вступили в силу в 2025 году? Ужесточена ответственность за нарушение авторских прав в […]
Возмещение вреда в Казахстане: изменения 2025 года и судебная практика
Вопросы возмещения вреда — одни из самых сложных в юридической практике Казахстана. Это могут быть убытки от ДТП, причинение вреда здоровью, ошибки медицинских работников, ущерб имуществу или моральный вред. В 2025 году в законодательстве Республики Казахстан были внесены изменения, которые повлияли на порядок взыскания компенсации и защиту прав пострадавших. Законодательные изменения 2025 года В 2025 […]
Расторжение государственного контракта: права поставщика
Когда вы выигрываете государственный контракт, это всегда повод для гордости и уверенности в завтрашнем дне. Это подтверждение вашей надежности, качества и профессионализма. Но что делать, если эта уверенность внезапно подрывается? Если договор, на который возлагались большие надежды, оказывается под угрозой, а то и вовсе расторгается? В такой ситуации многие поставщики в Казахстане чувствуют себя растерянными […]