Банк заблокировал счёт без объяснений: деньги недоступны
1 ответПолучил зарплату на карту, попытался снять — терминал отказал. В приложении написано «операции ограничены». В кол-центре говорят, что счёт заморожен, причину не объясняют. Деньги нужны срочно. Что произошло и как снять блокировку?
Блокировка счёта может иметь несколько разных оснований, и от этого зависит путь разблокировки. Разберём по порядку. Основания для блокировки делятся на два типа. Первый — арест счёта по решению суда или постановлению судебного исполнителя в рамках исполнительного производства. В этом случае банк обязан исполнить акт, и снятие ограничения производится по решению того же органа, который его наложил. Второй — ограничение по инициативе банка в рамках требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём. В этом случае банк вправе заморозить операции для проверки. Что делать немедленно. Первое: обратитесь в отделение банка лично с удостоверением личности и потребуйте письменное объяснение основания блокировки — это ваше право по закону. Кол-центр может не располагать информацией. Второе: если блокировка наложена судебным исполнителем, получите у банка реквизиты постановления, найдите исполнителя через портал электронного правительства и обратитесь к нему. При наличии оснований (долг погашен, постановление ошибочно вынесено) подайте жалобу на действия исполнителя или в суд. Третье: если блокировка банковская по AML-основаниям, банк обязан провести проверку в установленный срок и либо разблокировать, либо уведомить уполномоченный орган. Запросите у банка срок проверки и основание. Четвёртое: при необоснованной блокировке жалуйтесь в АРРФР, при отсутствии ответа — в суд с иском о признании действий банка незаконными и о возмещении убытков за период блокировки.
ОПЫТНЫЕ ЮРИСТЫ И АДВОКАТЫ ПО ДАННОМУ ВОПРОСУ

Нурбаев Багaдат Кабиевич
- Стаж:
- 19 лет
- Оценка:
-
5
- Отзывов:
- 13 отзывов
- Арест в рамках исполнительного производства
- Обжалование ареста имущества
- Арест счетов и имуществ
- Снятие ареста со счетов и банковских карт
- Юрист
- Астана
Похожие вопросы
Может ли ЧСИ вскрыть банковскую ячейку должника?
- 17.12.2024
На что обратить внимание при покупке имущества у ЧСИ с торгов?
- 30.11.2024
Вправе ли ЧСИ запретить мне передавать по наследству имущество?
- 31.12.2024
Нужно ли ЧСИ узнавать мнение взыскателя при выборе метода реализации?
- 19.02.2025
Имеет ли ЧСИ право задерживать мою корреспонденцию на почте?
- 28.11.2024
Как узнать о долгах покойного родственника у ЧСИ?
- 26.01.2025
Можно ли вернуть имущество уже проданное на торгах, если долг оказался погашен раньше?
- 23.12.2024
Что делать, если ЧСИ установил арест на совместный счёт супругов?
- 09.02.2025
Можно ли взыскать алименты с имущестva должника, если он не работает?
- 16.01.2025
