Здравствуйте!У Меня есть 4 карты разных банков все приложения заблокировали хотя деньги я переводила только между своими счетами!Все банки говорят обратится в киберполицию и принести от них справку!Т.Е. без основания оставили мою семью без средств существования!Как быть в данной ситуации и что делать в этом случае!Все чеки на руках распечатали даже
Запросите официальный документ от банков
Обратитесь в каждый банк с письменным заявлением о причинах блокировки.
Банк обязан дать ответ в течение 15 рабочих дней согласно ст. 36 Закона РК "О платежах и платежных системах".
Если ответа нет или он формальный – фиксируйте это для дальнейшей жалобы.
Обратитесь в Киберполицию МВД РК
Банки ссылаются на подозрение в мошенничестве, значит, ваши счета могли попасть в автоматическую систему мониторинга.
Напишите заявление в Департамент киберпреступности МВД РК через eGov или лично в ЦОНе.
Запросите официальное заключение о вашей непричастности к мошенничеству.
Проверьте себя в Агентстве по финансовому мониторингу (АФМ)
Вы могли попасть в реестр "подозрительных клиентов" по Закону РК "О противодействии отмыванию доходов".
Подайте запрос в АФМ через сайт https://afm.gov.kz и запросите удаление из списка.
Подача жалобы в Финансовый омбудсмен РК
Если банк отказывается разблокировать счета после справки от полиции, подавайте жалобу на https://fingramota.kz.
Финансовый омбудсмен может обязать банк снять блокировку.
Судебное обжалование
Если проблема не решается, подавайте иск в суд о незаконной блокировке.
В иске укажите, что банк нарушил ваши права на пользование средствами (ст. 298 ГК РК).
Пошагово -
Запросите у банка письменное разъяснение.
Получите справку из киберполиции и АФМ.
Обратитесь в финансовый омбудсмен.
Если счета не разблокируют – подавайте в суд.
Если срочно нужны деньги, попробуйте открыть счет в новом банке, пока разбираетесь с блокировкой.
Yurkz