Как признать сделку по выводу имущества родственникам мнимой в банкротстве?

Оспаривание подозрительных сделок должника, совершённых накануне банкротства, — один из ключевых механизмов, предусмотренных законодательством о реабилитации и банкротстве именно для защиты интересов кредиторов от подобных недобросовестных схем, и как кредитор вы вправе активно инициировать и участвовать в этом процессе, а не только пассивно ожидать действий администратора.

Правовая основа. Закон «О реабилитации и банкротстве» предоставляет администратору, назначенному в деле о банкротстве, право оспаривать сделки должника, совершённые в течение определённого законом предшествующего процедуре периода (так называемый подозрительный период), если такие сделки направлены на уменьшение имущества должника, доступного для удовлетворения требований кредиторов, либо совершены с предпочтением в пользу отдельных кредиторов в ущерб остальным. Отдельно применяются и общие нормы Гражданского кодекса РК о недействительности мнимых сделок — то есть совершённых лишь для вида, без намерения создать соответствующие им правовые последствия, что часто прямо применимо к схемам переоформления имущества на родственников незадолго до банкротства.

Какие признаки говорят о мнимости и недобросовестности такой сделки, и на что обращать внимание при сборе доказательств. Безвозмездный характер сделки либо цена, существенно ниже рыночной стоимости имущества. Родственная или иная близкая связь между должником и приобретателем имущества — это само по себе не делает сделку недействительной, но существенно повышает уровень внимания к ней и облегчает доказывание осведомлённости приобретателя об истинных мотивах сделки. Сохранение должником фактического контроля и пользования переданным имуществом, несмотря на формальную смену собственника, — кто реально пользуется автомобилем, проживает в переданной недвижимости, распоряжается иным имуществом. Совершение сделки в период, близкий по времени к возникновению признаков неплатёжеспособности должника или к инициированию процедуры банкротства, — чем ближе по времени сделка к этим моментам, тем выше вероятность признания её направленной именно на вывод активов, а не на обычный хозяйственный оборот.

Что нужно сделать практически как кредитору. Соберите и представьте администратору, а при необходимости и суду, рассматривающему дело о банкротстве, всю имеющуюся у вас информацию о подозрительных сделках — сведения об имуществе, которое, по вашим данным, было переоформлено, примерные сроки совершения сделок, известные вам обстоятельства, указывающие на их формальный характер. Хотя обязанность оспаривать такие сделки лежит в первую очередь на администраторе, закон, как правило, допускает и самостоятельную инициативу кредиторов в постановке этого вопроса, в том числе через собрание кредиторов, которое вправе обязывать администратора принять соответствующие меры, либо, при определённых условиях, через непосредственное обращение кредитора в суд с самостоятельным заявлением об оспаривании конкретной сделки в рамках дела о банкротстве.

Какие документы и сведения нужны для эффективного оспаривания. Правоустанавливающие документы по оспариваемому имуществу — выписки из органов юстиции о переходе права собственности на недвижимость, из уполномоченного органа по регистрации транспорта — по автомобилям, с указанием точных дат сделок и заявленной цены. Финансовые документы, подтверждающие (или, что чаще, опровергающие) реальность расчётов по сделке, — банковские выписки о движении средств между должником и приобретателем. Доказательства фактического владения и пользования имуществом после формальной сделки — по аналогии с доказыванием мнимости в спорах о разделе имущества супругов, здесь применяются схожие подходы: кто оплачивает содержание имущества, кто им реально пользуется.

Что произойдёт при успешном оспаривании сделки. Суд, рассматривающий дело о банкротстве, признаёт сделку недействительной и применяет последствия недействительности — имущество подлежит возврату в конкурсную массу должника, то есть в состав активов, за счёт которых удовлетворяются требования всех кредиторов, включённых в реестр, в соответствии с установленной законом очерёдностью. Это увеличивает объём имущества, доступного для распределения между всеми кредиторами, включая ваше требование, пропорционально его доле в реестре.

Особое основание для отказа должнику в освобождении от долгов. Установление факта совершения подобных сделок по сокрытию имущества от кредиторов является одним из веских оснований для того, чтобы суд отказал должнику в применении процедуры освобождения от непогашенных обязательств по завершении банкротства, а также может послужить основанием для постановки вопроса о наличии признаков преднамеренного банкротства с соответствующими правовыми последствиями, вплоть до уголовной ответственности по Уголовному кодексу РК, если будет установлен умысел на причинение ущерба кредиторам.

Практическая рекомендация. Действуйте активно и не полагайтесь исключительно на инициативу администратора — направьте ему официальное письменное обращение с изложением всех известных вам обстоятельств подозрительных сделок и прямым требованием инициировать их проверку и оспаривание, а при пассивности администратора поднимайте этот вопрос на собрании кредиторов и рассматривайте возможность самостоятельного обращения в суд, ведущий дело о банкротстве, с соответствующим заявлением или ходатайством в рамках предоставленных вам законом прав кредитора.