
У ТОО заблокировали счета, а по кредитной линии идёт просрочка
1 ответБанк приостановил расходные операции по счетам нашего ТОО, сославшись на подозрительные операции с одним из контрагентов. При этом у нас открыта кредитная линия в этом же банке, платежи по которой теперь невозможны, и банк начисляет неустойку. Получается замкнутый круг: они сами заблокировали счёт и сами же штрафуют за просрочку. Как выйти из ситуации?
Ваш главный аргумент в этой ситуации — отсутствие вины должника в просрочке, вызванной действиями самого кредитора. Гражданский кодекс РК исходит из того, что должник не считается просрочившим, пока обязательство не может быть исполнено вследствие просрочки или действий кредитора, поэтому начисление неустойки за период, когда исполнение было объективно невозможно по инициативе банка, можно оспорить. Но полагаться только на этот довод нельзя — нужно снимать саму блокировку. Порядок действий. Первое: письменно запросите у банка основание приостановления операций, перечень операций, вызвавших вопросы, и список необходимых документов. Банк обязан действовать в рамках законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и о платежах и платёжных системах, а решение должно быть мотивированным. Второе: представьте полный комплект по спорным операциям — договоры, счета, акты, накладные, электронные счета-фактуры, сведения о контрагенте, подтверждение деловой цели. Третье: письменно зафиксируйте невозможность исполнения обязательств по кредитной линии и потребуйте не начислять неустойку за этот период, а также подайте заявление об изменении условий договора займа. Четвёртое: при бездействии банка подавайте жалобу в Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка и рассматривайте обращение в суд, в том числе с требованием о признании действий банка незаконными и о взыскании убытков.
ОПЫТНЫЕ ЮРИСТЫ И АДВОКАТЫ ПО ДАННОМУ ВОПРОСУ


Похожие вопросы
Наследник не может платить кредит: банк ликвидирован, долг продан
- 16.08.2026
Должен ли я продолжать платить кредиты, пока суд не признал меня банкротом?
- 07.02.2025
Является ли отсутствие гражданства РК препятствием для банкротства в Казахстане?
- 08.02.2025
Какие долги подлежат списанию при банкротстве в Казахстане?
- 11.12.2024
Счёт ИП заблокировали по подозрению в сомнительных операциях
- 12.07.2026
Можно ли сохранить зарегистрированный ТОО, если после банкротства все долги погашены?
- 30.01.2025
Продажа недвижимости после банкротства
- 27.11.2025
Можно ли сохранить сбережения на депозите, если объявить о банкротстве?
- 03.01.2025
Как проводится проверка банковских переводов должника за последние годы?
- 05.02.2025