У ТОО заблокировали счета, а по кредитной линии идёт просрочка - Yurkz
  • Главная
  • Вопросы
  • У ТОО заблокировали счета, а по кредитной линии идёт просрочка

У ТОО заблокировали счета, а по кредитной линии идёт просрочка

1 ответ

0
0
0

20.08.2026

Банк приостановил расходные операции по счетам нашего ТОО, сославшись на подозрительные операции с одним из контрагентов. При этом у нас открыта кредитная линия в этом же банке, платежи по которой теперь невозможны, и банк начисляет неустойку. Получается замкнутый круг: они сами заблокировали счёт и сами же штрафуют за просрочку. Как выйти из ситуации?

Ответ на вопрос 25.08.2026
дата ответа: 25.08.2026

Ваш главный аргумент в этой ситуации — отсутствие вины должника в просрочке, вызванной действиями самого кредитора. Гражданский кодекс РК исходит из того, что должник не считается просрочившим, пока обязательство не может быть исполнено вследствие просрочки или действий кредитора, поэтому начисление неустойки за период, когда исполнение было объективно невозможно по инициативе банка, можно оспорить. Но полагаться только на этот довод нельзя — нужно снимать саму блокировку. Порядок действий. Первое: письменно запросите у банка основание приостановления операций, перечень операций, вызвавших вопросы, и список необходимых документов. Банк обязан действовать в рамках законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и о платежах и платёжных системах, а решение должно быть мотивированным. Второе: представьте полный комплект по спорным операциям — договоры, счета, акты, накладные, электронные счета-фактуры, сведения о контрагенте, подтверждение деловой цели. Третье: письменно зафиксируйте невозможность исполнения обязательств по кредитной линии и потребуйте не начислять неустойку за этот период, а также подайте заявление об изменении условий договора займа. Четвёртое: при бездействии банка подавайте жалобу в Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка и рассматривайте обращение в суд, в том числе с требованием о признании действий банка незаконными и о взыскании убытков.

Ответ носит исключительно справочный характер и не является юридической консультацией. Для получения индивидуальной помощи обратитесь к квалифицированному юристу.

ОПЫТНЫЕ ЮРИСТЫ И АДВОКАТЫ ПО ДАННОМУ ВОПРОСУ

Нурбаев Багдат Кабиевич — опытный юрист с 18-летней практикой в различных областях права. За годы работы он помог многим клиентам защитить свои интересы, найти оптимальные правовые решения и добиться справедливости как в досудебном порядке, так и в судах. Его профессиональный опыт охватывает семейное...
Нурбаев Багдат Кабиевич — опытный юрист с 18-летней практикой в различных областях права. За годы работы он помог многим клиентам защитить свои интересы, найти оптимальные правовые решения и добиться справедливости как в досудебном порядке, так и в судах. Его профессиональный опыт охватывает семейное, трудовое, гражданское, административное и корпоративное право, что позволяет ему эффективно работать как с частными лицами, так и с бизнесом. Семейное право В области семейного права Багдат Кабиевич оказывает юридическую поддержку при расторжении брака, разделе имущества, взыскании алиментов, установлении или оспаривании отцовства, определении места жительства ребенка. Он помогает клиентам урегулировать споры мирным путем либо представляет их интересы в суде, защищая права родителей, детей и других членов семьи. Трудовые споры Будучи экспертом в трудовом праве, Бағдат Кабиевич консультирует работников и работодателей по вопросам незаконного увольнения, взыскания невыплаченной заработной платы, восстановления на работе, споров по трудовым договорам и охране труда. Он эффективно защищает права сотрудников, а также помогает работодателям выстраивать юридически грамотные трудовые отношения, снижая риски конфликтов. Гражданское и административное право В сфере гражданского права он занимается защитой прав потребителей, сопровождением сделок с недвижимостью, вопросами наследства, долговыми обязательствами и возмещением ущерба. В административных делах Бағдат Кабиевич представляет интересы клиентов при обжаловании решений государственных органов, штрафов, лицензий и разрешений. Корпоративное и коммерческое право Работая с бизнесом, Бағдат Кабиевич оказывает правовую поддержку компаниям и предпринимателям: консультирует по вопросам корпоративного управления, помогает с регистрацией бизнеса, разработкой договоров, защитой интересов в спорах с контрагентами и государственными органами. Подход к работе Главные принципы Бағдата Кабиевича – внимательность к деталям, честность, стратегический анализ и индивидуальный подход к каждому делу. Он постоянно совершенствует свои знания, отслеживая изменения в законодательстве, что позволяет ему предлагать клиентам актуальные и эффективные правовые решения. Если вам нужен надежный, опытный и компетентный юрист, Нурбаев Бағдат Кабиевич готов помочь вам в защите ваших прав и интересов.
14
0

Похожие вопросы

Наследник не может платить кредит: банк ликвидирован, долг продан

1 ответ
16.08.2026
Мне по наследству перешёл долг отца по кредиту. Пока я оформляла документы, банк был ликвидирован, а требование, как выяснилось, продано какой-то организации, о которой я узнала только из звонка. Они требуют сумму больше, чем была в справке банка, и отказываются показывать документы. Как проверить обоснованность требований и что делать дальше?
Читать далее
0
0
1

Должен ли я продолжать платить кредиты, пока суд не признал меня банкротом?

1 ответ
07.02.2025
Собираюсь подать заявление о банкротстве, потому что больше не могу выплачивать кредиты. Но пока дело не рассмотрено, банк требует регулярных платежей. Рискую ли я что-то нарушить, если прекрачу выплаты до решения суда, или всё же нужно вносить какие-то суммы?
0
0
322

Является ли отсутствие гражданства РК препятствием для банкротства в Казахстане?

1 ответ
08.02.2025
Я не являюсь гражданином Казахстана, но постоянно проживаю здесь и имею вид на жительство. У меня образовались долги в казахстанских банках. Можно ли мне объявить о банкротстве, или эта процедура только для граждан РК?
1
0
689

Какие долги подлежат списанию при банкротстве в Казахстане?

1 ответ
11.12.2024
У меня долги не только перед банками, но и по коммунальным услугам, а также имеются просроченные налоги. Хотелось бы узнать, какие именно задолженности списываются в рамках процедуры банкротства? Существуют ли исключения по типам долгов, которые все равно придется погасить?
0
0
1028

Счёт ИП заблокировали по подозрению в сомнительных операциях

1 ответ
12.07.2026
Я ИП с действующим бизнес-кредитом, оборот идёт через расчётный счёт. Банк внезапно заблокировал операции по счёту, сославшись на внутренние процедуры финансового мониторинга, и запросил документы по нескольким платежам от контрагентов. Из-за блокировки я не могу платить по кредиту и поставщикам, начисляются пени. Как быстро разблокировать счёт и что делать с кредитом?
Читать далее
0
0
0

Продажа недвижимости после банкротства

нет ответов
27.11.2025
Здравствуйте. Можно ли продать недвижимость которая не подлежала реализации (не являлась залогом и это единственное жилье) в процессе процедуры банкротства и оставлена должнику по решению суда, и купить другую недвижимость раньше 3 лет с момента признания банкротом? Спасибо
0
0
257

Можно ли сохранить сбережения на депозите, если объявить о банкротстве?

1 ответ
03.01.2025
У меня есть небольшой депозит в банке, который я открыл на будущее. Сейчас же столкнулся с долгами и рассматриваю вариант банкротства. Смогу ли я сохранить свои сбережения, или их тоже учтут при расчетах с кредиторами?
0
0
490

Как проводится проверка банковских переводов должника за последние годы?

1 ответ
05.02.2025
При банкротстве я ожидаю, что будут проверять мои деньги и переводы. У меня были крупные операции на счетах, часть из которых связана с личными сбережениями, часть с займом друзьям. Что именно смотрят, и могу ли я сохранить конфиденциальность личных переводов?
0
0
244
Показать все