Блокировка карт (счетов)

Блокировка карт

1 ответ

Мулявка Светлана Игоревна

0
0
943

03.04.2025

Здравствуйте!У Меня есть 4 карты разных банков все приложения заблокировали хотя деньги я переводила только между своими счетами!Все банки говорят обратится в киберполицию и принести от них справку!Т.Е. без основания оставили мою семью без средств существования!Как быть в данной ситуации и что делать в этом случае!Все чеки на руках распечатали даже

Ответ на вопрос 03.04.2025
дата ответа: 03.04.2025

Запросите официальный документ от банков

Обратитесь в каждый банк с письменным заявлением о причинах блокировки.

Банк обязан дать ответ в течение 15 рабочих дней согласно ст. 36 Закона РК "О платежах и платежных системах".

Если ответа нет или он формальный – фиксируйте это для дальнейшей жалобы.

Обратитесь в Киберполицию МВД РК

Банки ссылаются на подозрение в мошенничестве, значит, ваши счета могли попасть в автоматическую систему мониторинга.

Напишите заявление в Департамент киберпреступности МВД РК через eGov или лично в ЦОНе.

Запросите официальное заключение о вашей непричастности к мошенничеству.

Проверьте себя в Агентстве по финансовому мониторингу (АФМ)

Вы могли попасть в реестр "подозрительных клиентов" по Закону РК "О противодействии отмыванию доходов".

Подайте запрос в АФМ через сайт https://afm.gov.kz и запросите удаление из списка.

Подача жалобы в Финансовый омбудсмен РК

Если банк отказывается разблокировать счета после справки от полиции, подавайте жалобу на https://fingramota.kz.

Финансовый омбудсмен может обязать банк снять блокировку.

Судебное обжалование

Если проблема не решается, подавайте иск в суд о незаконной блокировке.

В иске укажите, что банк нарушил ваши права на пользование средствами (ст. 298 ГК РК).

Пошагово -

Запросите у банка письменное разъяснение.

Получите справку из киберполиции и АФМ.

Обратитесь в финансовый омбудсмен.

Если счета не разблокируют – подавайте в суд.

Если срочно нужны деньги, попробуйте открыть счет в новом банке, пока разбираетесь с блокировкой.

Ответ носит исключительно справочный характер и не является юридической консультацией. Для получения индивидуальной помощи обратитесь к квалифицированному юристу.

ОПЫТНЫЕ ЮРИСТЫ И АДВОКАТЫ ПО ДАННОМУ ВОПРОСУ

Нурбаев Багaдат Кабиевич

Нурбаев Багaдат Кабиевич

Стаж:
19 лет
Оценка:
5
Отзывов:
13 отзывов
  • Юрист
  • Астана
Нурбаев Багдат Кабиевич — опытный юрист с 18-летней практикой в различных областях права. За годы работы он помог многим клиентам защитить свои интересы, найти оптимальные правовые решения и добиться справедливости как в досудебном порядке, так и в судах. Его профессиональный опыт охватывает семейное...
Нурбаев Багдат Кабиевич — опытный юрист с 18-летней практикой в различных областях права. За годы работы он помог многим клиентам защитить свои интересы, найти оптимальные правовые решения и добиться справедливости как в досудебном порядке, так и в судах. Его профессиональный опыт охватывает семейное, трудовое, гражданское, административное и корпоративное право, что позволяет ему эффективно работать как с частными лицами, так и с бизнесом. Семейное право В области семейного права Багдат Кабиевич оказывает юридическую поддержку при расторжении брака, разделе имущества, взыскании алиментов, установлении или оспаривании отцовства, определении места жительства ребенка. Он помогает клиентам урегулировать споры мирным путем либо представляет их интересы в суде, защищая права родителей, детей и других членов семьи. Трудовые споры Будучи экспертом в трудовом праве, Бағдат Кабиевич консультирует работников и работодателей по вопросам незаконного увольнения, взыскания невыплаченной заработной платы, восстановления на работе, споров по трудовым договорам и охране труда. Он эффективно защищает права сотрудников, а также помогает работодателям выстраивать юридически грамотные трудовые отношения, снижая риски конфликтов. Гражданское и административное право В сфере гражданского права он занимается защитой прав потребителей, сопровождением сделок с недвижимостью, вопросами наследства, долговыми обязательствами и возмещением ущерба. В административных делах Бағдат Кабиевич представляет интересы клиентов при обжаловании решений государственных органов, штрафов, лицензий и разрешений. Корпоративное и коммерческое право Работая с бизнесом, Бағдат Кабиевич оказывает правовую поддержку компаниям и предпринимателям: консультирует по вопросам корпоративного управления, помогает с регистрацией бизнеса, разработкой договоров, защитой интересов в спорах с контрагентами и государственными органами. Подход к работе Главные принципы Бағдата Кабиевича – внимательность к деталям, честность, стратегический анализ и индивидуальный подход к каждому делу. Он постоянно совершенствует свои знания, отслеживая изменения в законодательстве, что позволяет ему предлагать клиентам актуальные и эффективные правовые решения. Если вам нужен надежный, опытный и компетентный юрист, Нурбаев Бағдат Кабиевич готов помочь вам в защите ваших прав и интересов.
14
0

Похожие вопросы

Кибер полиция заблокирова счет

1 ответ
20.09.2025
кибер полиция г.Алматы заблокировала мой счет за подозрение в мошенничестве, в отделение полиции меня не пускают и просят звонить по номерам которые не берут, в банке отказываются разблокировать карту ссылаясь на то что это должна делать кибер полиция, при этом нет ни каких официальных документов почему мне заблокировали счет, что мне делать? куда писать обращение?
Читать далее
0
0
2360
Показать все