Такая ситуация получилась что на меня написали заявление о том что ко мне пришла крупная сумма денег на хом банк(500.000), и я их не вернула…Я не поняла от куда они, У меня даже этого банка не было, но до этого мой знакомый предложил мне сделать махинацию какую то, ему понадобилось мое лицо, и оказывается он открыл мне счет в другом банке. Я стала жертвой мошенника знакомого, он открыл мне счет и через меня ему жертвы отправляли большие суммы денег . Сегодня я только поехала в банк взять расписку счетов, и мне говорят карта заблокирована. Распечатывают мне расписку счетов , а я вижу….? там не 500.000 а 3.000.000. Как быть в такой ситуации пожалуйста подскажите, я не была причастна к этому делу..
Ангелина Сергеевна, ваша ситуация крайне серьёзная и требует немедленных и грамотных действий. Вы формально стали участником схемы, квалифицируемой как мошенничество в составе группы лиц, либо как легализация (отмывание) денежных средств, даже если не получали выгоды. Но если действовать правильно, можно доказать, что вы — жертва, а не соучастник.
Прежде всего, срочно подайте письменное заявление в полицию или в Департамент экономических расследований (финансовая полиция), указав, что не открывали счёт добровольно, не знали о перечислениях, и просите возбудить уголовное дело против конкретного лица (знакомого), сообщив его данные. В заявлении обязательно укажите, что вы не имели доступа к карте и счёту, не распоряжались деньгами, не получали от этого выгоды и не давали согласие на такие действия. Это критически важно для вашей правовой позиции как потерпевшей, а не обвиняемой.
Второе — обратитесь в банк с заявлением о том, что счёт был открыт без вашего фактического участия или под введением в заблуждение. Потребуйте копии всех документов, которыми была открыта карта, включая видеозапись с момента заключения договора, если она велась. Это пригодится для доказательства в следствии.
Третье —зафиксируйте факт обмана как можно скорее в нотариальной или иной форме: например, запишите разговор со знакомым, где он признаёт, что использовал вас. Это будет прямым доказательством его вины и вашей невиновности.
Четвёртое — наймите адвоката как можно скорее. Если дело уже возбуждено и вы фигурируете в нём, даже как свидетель, нужно иметь защиту. На практике следственные органы сначала всех таких лиц рассматривают как подозреваемых, особенно если карта была оформлена на ваше имя.
Пятое — не вступайте в контакт с пострадавшими напрямую. Не признавайте долги, не подписывайте никаких расписок и не обещайте возврат средств. Всё это — только через адвоката и в рамках официальной процедуры.
Ваши шансы на защиту есть, если сейчас правильно зафиксировать позицию, заявить о мошенничестве, и действовать официально. Не тяните — отсрочка может привести к возбуждению дела уже против вас.
5 
Yurkz 
