Обман со стороны брокеров и лжеюристов

Добрый день.

К сожалению, случаи мошенничества с «брокерами» и «юристами», обещающими вернуть деньги за комиссию, сейчас очень распространены. Разъясняю, как действовать по закону РК.

1. Правовая квалификация

Если деньги были переведены на счета «брокеров» без оказания реальных услуг — это подпадает под ст. 190 УК РК (мошенничество).

Если «юристы» брали оплату за возврат денег, но ничего не сделали — также можно квалифицировать как мошенничество или обман потребителя (ст. 190 УК РК, ст. 9 Закона «О защите прав потребителей»).

2. Действия пошагово

Соберите доказательства:

договоры, переписки, квитанции о переводах, скриншоты сайтов/рекламы;

реквизиты счетов, куда отправлялись деньги.

Подайте заявление в полицию (ст. 179 УПК РК) о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества.

Заявление подаётся по месту жительства или через eGov.

В заявлении укажите: суммы, даты, реквизиты переводов, фамилии или названия организаций.

Обратитесь в банк, через который делали перевод:

подайте заявление о возврате средств по процедуре «чарджбэк» (если перевод был через карту VISA/Mastercard и прошло не более 120 дней);

если перевод внутри РК — банк обязан передать данные о получателе по запросу полиции.

Жалоба в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР), если «брокер» выдаёт себя за финансовую компанию. Они проверят наличие лицензии.

Предостережение: не обращайтесь к «юристам», которые обещают быстрый возврат за предоплату. Это вторая волна мошенничества.

3. Перспективы

Если счета мошенников в РК — есть шанс вернуть деньги через арест счетов в рамках уголовного дела.

Если деньги ушли за границу — возврат сложнее, но через полицию и банк можно хотя бы зафиксировать факт и попытаться инициировать международный розыск.

Итог:

Подавайте заявление в полицию по ст. 190 УК РК (мошенничество).

Параллельно пишите заявление в банк о попытке возврата (чарджбэк).

Проверяйте через АРРФР, есть ли лицензия у «брокеров».

Не платите «юристам» вперёд, требуйте официального договора.

Рекомендую обратиться к реальным юристам через Yur.kz
— помогут грамотно составить заявление и представлять ваши интересы в полиции и банке.